Тайны инвестиционных вкладов

Паевые инвестиционные фонды (ПИФ) – отличное решение для людей, которые не спешат получить сиюминутную прибыль, но в долгосрочной перспективе оказываются в крупном выигрыше, поскольку доход оказывается ощутимо выше, чем в простых банковских депозитах. Это относительно новый банковский инструмент в России. Давайте разберемся, что такое ПИФы и как они работают.

Сбербанк: Управление Активами

Опытные инвестиционные менеджеры Сбербанка помогут определиться с инвестициями

Вложить деньги в паевой инвестиционный фонд, значит, передать собственные средства в доверительное управление счетами другим людям, которые разбираются в предмете значительно лучше. Как следует из названия, в фонде объединены деньги нескольких инвесторов. Управляющая компания, распоряжающаяся финансами, решает, вложить их в недвижимость, облигации или ценные бумаги, в какой момент продать или приобрести эти инструменты.

Вкладчик может приобрести пай или паи – определенную часть в портфеле, а может и продать или заложить – при удачном вложении стоимость пая ежедневно прибавляет в цене.

Чтобы стать пайщиком, нужно вложить минимум две тысячи рублей.

Работу в этой сфере в Сбербанке осуществляет компания Сбербанк управление активами, раньше называвшаяся «Тройка Диалог». Это настоящие профессионалы, отлично ориентирующиеся в тонкостях инвестиций. Банк предлагает двадцать ПИФов с разной степенью доходности. Все зависит от портфеля. А чтобы выбрать наиболее подходящий портфель, каждый клиент получает исчерпывающую и достоверную информацию. После выбора он передает управление специалистам банка.

Пайщик имеет возможность купить сколько угодно паев любого фонда и распоряжаться ими по собственному усмотрению – подарить или завещать. Большое преимущество в том, что вклад можно диверсифицировать, то есть осуществить инвестицию в несколько компаний с разным уровнем доходности и риска. Самую большую прибыль приносят вклады с высокой степенью риска, а если риск оказывается неоправданным, то вклады в стабильные финансовые инструменты покрывают его.

Плюсы вкладов в Сбербанк управление активами:

1. Широкие возможности выбора оптимального портфеля в соответствии с рисками и доходностью, а также готовых, сбалансированных ПИФов.
2. Профессионалы высокого уровня, владеющие полной аналитической информацией о статданных, позволяющие принимать верные решения.
3. Полный доступ к данным об изменениях котировок.
4. Дистанционный контроль.

Сбербанк: Паевые Инвестиционные Фонды

Паевые фонды могут обеспечить высокую доходность

Доходность многих вкладов сегодня оставляет желать лучшего, поэтому инвесторы все чаще обращаются к паевым фондам. Чем выше доход, чем выше и риск, по этой причине тщательный выбор управляющей компании – один из важнейших шагов. Большим доверием пользуется инвестиционные программы Сбербанка.

Управляющая компания Сбербанка на сегодня может предложить одну из лучших линеек ПИФов в России. Контролировать движение собственных средств и отслеживать всю поступающую информацию возможно через личный кабинет на сайте банке.

ПИФы в этом году имеют разный уровень рисков и доходности, впрочем, как и всегда. Вот некоторые из паевых фондов, на которые стоит обратить внимание.

ПИФы облигаций

Это одни из самых «спокойных» видов ценных бумаг (особенно государственных) из-за степени риска, стремящегося к нулю. Сбербанк предлагает 4 ПИФа этой серии:

• На первом месте «Илья Муромец» с доходностью в 25%. Облигации выпущены госструктурами и российскими предприятиями.
• За ним следует Глобальный долговой рынок с 53,28%. Предметом инвестиций здесь являются иностранные валютные облигации.
• На третьем месте Фонд Еврооблигации с довольно низким порогом риска и солидным ростом паев за три года.
• На последнем месте среднерисковый Фонд рисковых облигаций с довольно высокой доходностью.

ПИФы акций

Если вкладчик готов рискнуть ради высокого дохода, то нужно обратить внимание на фонды акций. Их у Сбербанка немало. И снова отсылка к героям древнерусского эпоса:

• «Добрыня Никитич» поддерживает акции компаний РФ с высоким потенциалом роста и такой же ликвидностью. Доходность – 60% доходности за три года.
• ПИФ Электроэнергетика показала очень хорошую динамику за тот же трехлетний срок – 93%. Такой результат обеспечивает большое количество вкладов в эту область.
• ПИФ «Природные ресурсы» делит средства пайщиков среди предприятий по добыче и переработке полезных ископаемых. 87% доходности за 36 месяцев.
• ПИФ акций компаний малой капитализации распределяет средства, как между российскими, так и зарубежными компаниями. 77% за тот же срок.
• «Телекоммуникации и Технологии» против ожидания обеспечили всего 38% доходности.
• «Потребительский сектор» финансово поддерживает как местные, так и иностранные быстрорастущие предприятия, которые дали взамен 107% рост стоимости паев за три года.
• ПИФ «Глобальный интернет» позволил заработать своим пайщикам 76,5% за последние 36 месяцев.

Смешанные инвестиции

Фонд «Сбалансированный» предлагает смешанные инвестиции, то есть вклады делаются в акции и облигации. В процессе баланс между ними все время меняется. Это ПИФ со средним уровнем риска и неплохой доходностью в 65%.

Сбербанк: Управление Активами Телекоммуникации

Телекоммуникации – вклад с долгим прицелом

Телекоммуникационная сфера хорошо подойдет инвесторам с небольшими средствами. Его показатели стабильно держатся примерно на одном уровне. Как уже было сказано выше, можно спокойно менять «дислокацию» ПИФов, не боясь потерять в деньгах. Изменение ситуации никак не повлияет на доход.

В портфель включены местные и иностранные игроки рынка. Это мобильные операторы, предприятия фиксированной связи, электронных СМИ и информационных технологий.

Управляющие имеют доступ к аналитической информации длительного периода, поэтому выводы, сделанные на их основе, предоставляют ясную картину долгосрочной перспективы вкладов. Ценные бумаги охватывают такие области, как:

• Сотовая связь – 27%,
• ИТ — 23,5%,
• медиа – 21,3%,
• телекоммуникации и технологии – 8,3%,
• фиксированная связь – 6,8%,
• финансовые средства – 5,7%,
• интернет – 4,5%,
• другое – 3,0%.

В список крупнейших компаний попали:

• Яндекс
• Mail.ru
• Nvidia Corp.
• МТС
• Ростелеком
• Turkcell Iletisim Hizmetleri A
• VEON Ltd.
• Cisco Systems Inc.
• Мегафон

Разница в минимальном вложении онлайн и оффлайн существенная. В первом случае, приобретая первые ценные бумаги через личный кабинет, платите одну тысячу рублей. Во втором случае, нанеся личный визит в банк или управляющую компанию, нужно будет заплатить 15 тысяч рублей.

Паевой счет можно будет пополнить впоследствии, если (когда) появятся средства и желание.

Этот ПИФ характеризуется дальним прицелом. Можно наблюдать спад в месячном разрезе и заметить рост за год. Разобраться помогут данные, выложенные на официальном сайте Сбербанка с динамикой цен, тенденций, обзорами и многим другим.

Фонд «Природные ресурсы» Сбербанка

Доходность вклада в фонд Природные Ресурсы зависит рыночных и нерыночных факторов

Это открытый паевой инвестиционный фонд, доступный для любого инвестора, сфокусированный на российских предприятиях по добыче и переработке ценного природного сырья – нефти, газа, металлов, драгоценных в том числе, и др. Это долгосрочный вклад в акции таких предприятий, как «Роснефть», «Новатэк ГДР», «Лукойл».

В этом виде инвестиций следует обратиться к высококлассному специалисту, поскольку он принадлежит к разряду повышенного риска. Сформировать портфель можно, ориентируясь на собственные возможности и готовность рискнуть. Так или иначе, Сбербанк на своем сайте дает необходимые рекомендации для его формирования. Важно также учитывать время покупки. При спаде цен покупать, при росте – продавать.

Риски тут зависят от множества факторов, которые делятся на рыночные и нерыночные. При этом, имея дело с ПИФами, нельзя забывать, что сама природа паевых фондов рисковая. Инвестируя свои средства, вы не сможете застраховать их, как, например, банковские вклады. Кроме того, никто – ни управляющая компания, ни государство – не дают никаких гарантий на получение дохода и сохранение ваших денег.

Привести к негативным последствиям может неверная стратегия, а также резкие колебания рынка акций. Последнее как раз имеет обыкновение отражаться напрямую на фондах акций. «Природные ресурсы» не исключение. Это обычная картина, которая характерна для этого вида финансовой деятельности. Сама природа этого ПИФа зависит от мировых цен на горючее. Это объективные данные, с которыми нужно быть знакомым.